截至今年1季度末，全市銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)成功阻截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案27起，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失113萬(wàn)余元。

念好“廣”字訣，提升社會(huì)參與度。我市銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“金融知識(shí)宣傳”區(qū)，張貼、擺放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)宣傳材料、業(yè)務(wù)人員主動(dòng)向客戶(hù)講解電信詐騙的特點(diǎn)和應(yīng)對(duì)方法等行之有效的措施，使打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳常態(tài)化。連續(xù)多年充分利用“3·15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳周、“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”等宣傳時(shí)機(jī)對(duì)入學(xué)新生、農(nóng)民群體、進(jìn)城務(wù)工人員、中老年人等易受侵害人群開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳教育。截至今年1季度末，轄內(nèi)19家銀行269個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、2000多名員工參與宣傳活動(dòng)，宣傳受眾達(dá)100萬(wàn)人次以上，有效提升了廣大市民的防騙意識(shí)和識(shí)騙本領(lǐng)。

念好“快”字訣，提升處置時(shí)效性。市銀行機(jī)構(gòu)成立了由主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作”領(lǐng)導(dǎo)小組，由綜合部門(mén)和信息科技部門(mén)共同牽頭，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、稽核審計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等部門(mén)參與，發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)治作用。各部門(mén)設(shè)立專(zhuān)人專(zhuān)崗，做到“負(fù)責(zé)人+聯(lián)系人+引導(dǎo)員+技術(shù)人員”的“前后臺(tái)協(xié)調(diào)、線(xiàn)上線(xiàn)下并進(jìn)”的工作格局，保證了電信詐騙能在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)，第一時(shí)間處置。2019年9月10日，老年客戶(hù)蔣某到施甸農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，引起了業(yè)務(wù)引導(dǎo)員的警惕，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人詢(xún)問(wèn)，該客戶(hù)有貸款需求，“光大e貸”以辦理1萬(wàn)元貸款需先交2000元手續(xù)費(fèi)為借口，讓客戶(hù)到ATM機(jī)匯款，因客戶(hù)選擇了轉(zhuǎn)賬24小時(shí)到賬，隨后對(duì)方要求該客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)后通過(guò)實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬方式匯款。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查看了客戶(hù)與所謂營(yíng)銷(xiāo)人員的微信聊天記錄，斷定這是一起電信詐騙。該行迅速啟動(dòng)應(yīng)急處理機(jī)制，由技術(shù)保障人員利用核心系統(tǒng)撤銷(xiāo)該筆延遲轉(zhuǎn)賬交易業(yè)務(wù)，資金全數(shù)安全返還客戶(hù)。隨后，在銀行工作聯(lián)系人的陪同下，該客戶(hù)到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，整個(gè)處置過(guò)程耗時(shí)不到20分鐘。

念好“聯(lián)”字訣，提升工作協(xié)同性。市銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)合市公安局成立了“保山反詐騙中心”，組織全市銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展統(tǒng)一培訓(xùn)以提升案件應(yīng)對(duì)處置能力，并分時(shí)段派人進(jìn)駐中心值班，處置工作的及時(shí)性和精準(zhǔn)性不斷提升。銀行機(jī)構(gòu)與市、縣人民法院建立了“3×19”案情聯(lián)系機(jī)制，即“19名分管領(lǐng)導(dǎo)+19名部門(mén)負(fù)責(zé)人+19名第一經(jīng)辦人”的工作聯(lián)系制度，實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)無(wú)縫連接，為案情快速反應(yīng)，涉案賬戶(hù)、資金快速查詢(xún)、凍結(jié)提供有力保障。截至1季度末，全市銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)涉案賬戶(hù)1983個(gè)，金額合計(jì)2675.5萬(wàn)元。